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下載拉卡拉pos機(jī)收款寶
半島網(wǎng)9月2日消息 注冊(cè)拉卡拉二維碼收款，但是第二天就被平臺(tái)封店凍結(jié)資金。近日，市民賀先生向半島網(wǎng)反應(yīng)，他在8月23日注冊(cè)了拉卡拉收款寶，用戶(hù)合租收租金，但是再收取了4500多元后，平臺(tái)以“賭博”為名將他的賬戶(hù)封停資金凍結(jié)。后期提交材料后也始終無(wú)法解凍。對(duì)此采訪中拉卡拉相關(guān)工作人員解釋?zhuān)@是平臺(tái)風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到交易異常，后期會(huì)和用戶(hù)溝通。但截止到9月2日記者發(fā)稿前，賀先生表示平臺(tái)未給予合理的處置措施。
賀先生在拉卡拉收款寶上的注冊(cè)信息
注冊(cè)拉卡拉收款寶 收款4500元被疑“賭博”資金遭凍結(jié)
8月23日，賀先生在拉卡拉收款寶申請(qǐng)了個(gè)人收款賬戶(hù)，由于是用于合租收房租，根據(jù)注冊(cè)要求，商戶(hù)和地址都是系統(tǒng)默認(rèn)，他只提交了身份證和銀行卡號(hào)，平臺(tái)很快予以通過(guò)。注冊(cè)成功后，賀先生當(dāng)天掃碼支付了1500元進(jìn)行實(shí)驗(yàn)，很快在24日就收到了這筆費(fèi)用。
“接下來(lái)我就找我合租的朋友給我掃碼把錢(qián)轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)，一共是4500多塊錢(qián)。”賀先生說(shuō)，但是這筆錢(qián)當(dāng)天并沒(méi)有到賬，打電話給官方客服，對(duì)方也給不出原因，只是說(shuō)現(xiàn)在系統(tǒng)沒(méi)有結(jié)算，兩個(gè)工作日后會(huì)有青島的分公司和他聯(lián)系做具體解釋。“掛了電話之后我過(guò)了一會(huì)再登陸賬戶(hù)，發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)被凍結(jié)了。”賀先生說(shuō)，賬戶(hù)凍結(jié)后，所有功能無(wú)法使用，查詢(xún)、收款等都不行，再次致電官方客服，對(duì)方還是讓他繼續(xù)等待。
賀先生的資金被凍結(jié)
審核資料“苛刻” 用戶(hù)質(zhì)疑凍結(jié)資金去向存疑
8月26日，賀先生接到拉卡拉青島分公司的電話，對(duì)方告訴他，賬戶(hù)資金被凍結(jié)，是因?yàn)轱L(fēng)控部門(mén)刷卡交易存在賭博行為。“當(dāng)時(shí)我就問(wèn)他有沒(méi)有什么證據(jù)？你不能說(shuō)我賭博我就賭博，但是客服說(shuō)沒(méi)有證據(jù)，只是平臺(tái)監(jiān)控到存在這種行為的可能，根據(jù)規(guī)定就是賬戶(hù)查封資金凍結(jié)。”
賬戶(hù)被凍結(jié)，根據(jù)要求賀先生需要提供相關(guān)材料證明自身是“清白”的，相比注冊(cè)時(shí)只需要提供身份證號(hào)和銀行卡號(hào)不一樣，這次的證據(jù)提交的材料五花八門(mén)，細(xì)無(wú)巨細(xì)。根據(jù)拉卡拉發(fā)送給賀先生的郵件記者看到，這次所提交的材料除了身份證（雙面+手持）外，還要求賀先生提供賬戶(hù)交易情況說(shuō)明原件、購(gòu)銷(xiāo)合同、稅務(wù)證明、交易截圖、聊天記錄等，同時(shí)需要上午提供經(jīng)營(yíng)地址實(shí)拍視頻，要求有商戶(hù)門(mén)頭、門(mén)牌號(hào)、店內(nèi)環(huán)境、收銀臺(tái)Q碼布放位置、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等。
拉卡拉發(fā)送的郵件，需要賀先生提交十余份材料“自證清白”
“當(dāng)時(shí)我第一次提交證據(jù)時(shí)，已經(jīng)說(shuō)明了我是做來(lái)收房租的，不是商戶(hù)，沒(méi)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照這些東西，但是他們不同意，必須要求提供。”賀先生說(shuō)，這時(shí)候他感覺(jué)自己掉進(jìn)了對(duì)方的圈套， 注冊(cè)時(shí)為何不需要這些材料，等到賬戶(hù)內(nèi)有了交易，平臺(tái)就以“莫須有”的罪名將賬戶(hù)封掉，資金也凍結(jié)，明知道用戶(hù)無(wú)法提供，仍然以“公司規(guī)定”為借口要求用戶(hù)自證清白。“你既然懷疑是我有賭博行為，難道不應(yīng)該由他們找證據(jù)么？你認(rèn)為我賭博直接報(bào)警抓我就好了，現(xiàn)在反而讓我自己找證據(jù)‘證明’我的交易是合法的，是沒(méi)有賭博的？”賀先生懷疑，拉卡拉的行為不符合邏輯，而這些查封的資金去向也值得商榷。
賀先生店鋪被平臺(tái)以“疑似賭博”封店凍結(jié)資金
拉卡拉稱(chēng)正常風(fēng)控行為 需用戶(hù)提交資料自證“清白”
8月30日，記者聯(lián)系到拉卡拉平臺(tái)，相關(guān)工作人員告訴記者，賀先生的情況，是公司風(fēng)控系統(tǒng)根據(jù)商戶(hù)交易的綜合分析，認(rèn)為他的交易存在異常，根據(jù)公司要求，目前自己屬于延緩結(jié)算階段。“用戶(hù)也和我們做了溝通，我們把需要提交的材料告知給用戶(hù)，只要用戶(hù)把他的正常情況做一個(gè)補(bǔ)充說(shuō)明，公司在審核他的真實(shí)交易場(chǎng)景合法合規(guī)后，就會(huì)恢復(fù)結(jié)算，這個(gè)過(guò)程屬于正常的風(fēng)控行為。”該工作人員解釋?zhuān)@也是為了保證用戶(hù)的資金安全。
對(duì)于用戶(hù)提出的資金流向問(wèn)題，該工作人員解釋?zhuān)鶕?jù)規(guī)定，這筆交易費(fèi)用是公司代理存余，存在指定的賬戶(hù)中，等到用戶(hù)的資料補(bǔ)充完全，經(jīng)審核后，恢復(fù)正常結(jié)算。
半島網(wǎng)記者
[編輯: 王君莉]
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